MATRIZ DE EVALUACION DE RIESGO:

Los clientes representan un determinado nivel de riesgo para el Sujeto Obligado, dependiendo de los factores de riesgos implícitos al mismo. Algunos de estos pueden estar más expuestos a realizar transacciones claramente tipificadas de lavado de activos. A fin de identificar, medir y mitigar el riesgo inherente al que se ven expuestos debe establecerse una Matriz de Evaluación de Riesgo para cada cliente, la cual incluye factores tales como: Ubicación geográficas, tipo de cliente, ocupación o actividad que desarrolla el cliente, transacciones esperadas, canales o medios a usar, servicios y productos que realiza, si es PEP, extranjero o nacional, entre otros.

Con este servicio, ayudamos a los Sujetos Obligados a Clasificar sus clientes por niveles de riesgo (Bajo, Medio, Alto) y establecer pautas para la Debida Diligencia a realizar, el seguimiento y frecuencia de monitoreo de las transacciones de los mismos, aplicando el enfoque Basado en Riesgo.

COMITÉ DE CUMPLIMIENTO:

Para un adecuado seguimiento y aplicación de las políticas y Procedimientos de anti-lavado, los reguladores establecen como norma la creación de un Comité de Cumplimiento que reportará al más alto nivel.

ESTRUCTURA DE CUMPLIMIENTO:

Los Sujetos Obligados deben establecer una estructura de cumplimiento adecuada, acorde con su tamaño, tipo de transacciones que realiza y cantidad de empleados. Esta estructura es la responsable de la prevención y mitigación del Riesgo de lavado en el Sujeto Obligado.

En CRC colaboramos a los Sujetos Obligados a crear la estructura adecuada a sus necesidades.